什么是隔夜利息？
隔夜利息 (英 : Rollover / Overnight Interest / Swap) 也称「掉期利率」或「过夜利息」，是指在外汇交易中，投资者持有的头寸 (即合约份额，不论是看涨或看跌) 在每日的结算活动中时所产生的利息收入或支出。
为什么会有隔夜利息？
货币在存入银行的时候会产生利息，因为外汇交易是货币间的交易，这就会涉及到不同的货币利率不同的问题，因此两种货之间就会产生隔夜利息，隔夜利息是银行收取的。
外汇交易者卖出一个外汇货币对中高利率的货币，你将支付利息。利息的计算基于美元与相应国家货币的利差。如果交易的外汇货币对中利率差越大，利息费用就越高。
利息一交易日内只计算一次，外汇交易商会在美国东部时间下午5点，也就是中国大陆凌晨5点（冬季6点），超过这个时间之后才会计算利息，只要持仓超过这个时间节点，不管有没有满24小时均视为持仓过夜，会产生隔夜利息，想要不收付利息只需要在过夜前平仓即可。
为什么周三会收取3倍隔夜利息？
世界各地的大多数银行都在星期六及星期日暂停营业，因此这两天不计算外汇交易的持仓过夜利息，但大部分银行仍然计算这两天的利息。因此，就如前面所说的，头寸未在同一天被结清，这笔交易就将被延期，每延期一天，客户将赚取或支付一天的延期费。基于这个原因，外汇市场上将在星期三过夜的仓位计算三天的利息，所以在星期三持仓过夜，利息一般是在星期二持仓过夜的三倍。
为什么有些货币多空仓都付息？
目前少数品种客户多空都要支付利息，主要原因在于：大部分货币都处于零利率或低利率状态，货币对之间的利率差很低。
另外，交易商也会在T/N（Tom-Next）上加一些成本息差，成本息差主要看各交易的情况，有的2%，也有0.5%的，这就导致很多原本在客户可收息的情况下加上这部分成本后发生了转向，导致客户不管多仓还是空仓，都需要付息。
隔夜利息通常是怎么计算出来的？
零售市场交易商的通常要考虑的主要是：银行间的T/N利率、交易商的结算时间的报价，当然交易商结算时间的报价通常会考虑LP的报价，以及交易商在T/N利率上的加点。
一般来说，考虑到风险控制和交易商的成本问题，交易商给到客户的持仓成本利率会比银行间的T/N 要高一点。
MT4上计算隔夜利息的方式？
MT4上有四种隔夜利息的计算方式（如下图），但每家经纪商对不同的产品选择的隔夜利息收取方式会有所不同，根据实际产品选择的类型根据公式计算即可。
MT5上计算隔夜利息的方式？
MT5上有9种隔夜利息的计算方式（如下为8种，第9种是禁用-无隔夜利息），但每家经纪商对不同的产品选择的隔夜利息收取方式会有所不同，根据实际产品选择的类型计算即可。
以MT4为例，DooPrime提供有哪几种隔夜利息收取方式并分别举例？
DooPrime在MT4有两种隔夜利息收取方式，分别为按点差和百分比
按点差：交易一手空单EURUSD为例，MT4显示空单隔夜利息为-1.5，则隔夜利息为1（手数）*1（点值）*-1.5=-1.5USD
按百分比：交易一手空单BYDEle为例，市价为36.10，MT4显示空单隔夜利息为-4.5，则隔夜利息为1（手数）*36.10（市价）*500（合约量）*-4.5%/360/7.8（汇率）=-0.2892USD=-0.29（小数点后两位后四舍五入）
拓展部分：
隔夜利息原理：
外汇隔夜掉期交易的形式主要为：
ON: Over-Night隔夜，即当天起息，次日交割
TN: Tom-Next，即次日（Tom就是Tomorrow）起息，第三日交割
SN: Spot-Next，即即期起息（即期的天数随币种而不一样，多数为2天），即期的次日交割
掉期交易有两个交割日期
（1）第一个交割日称为近期（Near Date），即比较靠近换汇交易交易日的那个交割日。
（2）第二个交割日称为远期（Far Date），即离交易日比较远的那个交割日。
换汇交易在两个不同交割日对被报价币的一买一卖，就产生了被报价币的买卖差价。这个买卖差价称为换汇汇率或掉期率（Swap Rate or Swap Point）。
第一个数字S/B：表示报价银行愿意近期卖出被报价币、远期买入被报价币的买卖差价。S/B (报价者Sell Near Date / Buy Far Date的价格) = Far Date买入价 — Near Date 卖出价。简写为：S/B = B – S
第二个数字B/S：表示报价银行愿意近期买入被报价币、远期卖出被报价币的买卖差价。B/S (报价者Buy Near Date/Sell Far Date的价格) = Far Date卖出价 — Near Date 买入价 （ B/S= S – B ）
例: USD/CHF Swap Point 16/18
T/N（Tom-Next）的报价
换汇汇率的报价也采用双向报价方式
升水：当某货币在外汇市场上的远期汇价高于即期汇率时，称为升水（Premium）；
贴水：当某货币在外汇市场上的远期汇价低于即期汇率时，称为贴水（Discount）；
两种货币的远期汇率究竟是升水还是贴水，其主要决定因素为该两种货币的利率水平。
通常利率高的国家的货币相对于利率低的国家的货币呈远期贴水；相反，利率低的国家的货币相对于利率高的国家的货币则是远期升水。
因此，如果报价中出现前面的点数大于后面的点数，例如135／125，则表示基准货币贴水，报价货币升水，远期汇率应从即期汇率中减掉；如果后面的数字较大，如125／135则表示基准货币升水，报价货币贴水，应与即期汇率相加。
外汇保证金的隔夜利息
外汇保证金交易没有实质性交割，零售市场的隔夜利息的计算是基于外汇掉期交易里面的即期对即期掉期交易，并且采用的是T/N（Tom-Next），而不是O/N（Over-Night）。
如果持仓成本是直接金额 :
当日欧元美元的卖出和买入隔夜利息报价为：0.64/-1.800,
那么表示：当您的持仓头寸为卖出1手欧元美元，那您的交易账户将会获得$0.64美元 当您的持仓头寸为买入1手欧元美元，那您的交易账户将需支付$1.80美元
如果持仓成本是利率形式：
GBP/USD多仓的隔夜为0.42%，空仓的隔夜为：-0.88%
假设周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722,持仓过夜至周二,那么持有英镑的客户会赚取利息。
计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722×1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买（卖）价*计息天数。
大部分交易商在给利率和点数的时候，会有一个正负，需要说明的是这里的正负并不是我们所理解的收付利息，而是上文我们所提到的升水和贴水，升水为正，贴水为负。
为什么是周三隔夜收取3倍
主要是由于依照国际惯例，外汇即期交易在2个交易日后结算。这也是使用T/N（Tom-Next）的原因。
周一：1天隔夜利息。周一交易，周三结算，周一持仓到周二，结算日为周三到周四，所以要支付/收取1天利息。
周二：1天隔夜利息。周二持仓到周三，结算日为周四到周五，所以要支付/收取1天利息。
周三：3天隔夜利息。周三持仓到周四，结算日为周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。
周四：1天隔夜利息。周四持仓到周五，结算日为下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。
周五：1天隔夜利息。周五持仓到下周一，结算日为周二到周三，所以只要支付/收取1天利息。
要注意的是有些经纪商针对某些货币对的隔夜利息是周四算三天利息的，同时，也有些交易商也不会在周三到周四收取三倍利息。
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